Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir dönem başlıyor. 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenen düzenlemeyle birlikte, yüksek tutarlı para gönderimlerinde açıklama zorunluluğu getirilecek.
İlk etapta 200 bin TL olarak planlanan sınır, yapılan ek çalışmalar sonucunda 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde kullanıcıların, işlemin amacını belirten en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi zorunlu olacak.
15 MART’TA BAŞLAYACAK
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), yeni uygulamayı devreye almaya hazırlanıyor. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan transferlerde, belirlenen tutarın aşılması halinde açıklama alanı doldurulmadan işlem gerçekleştirilemeyecek.
Daha önce yeni yılda yürürlüğe girmesi planlanan uygulama ertelenmişti. Güncellenen düzenlemenin 15 Mart itibarıyla hayata geçirilmesi bekleniyor.
DETAYLI BİLGİ VERİLMESİ GEREKECEK
Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan para gönderimlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıların transferin hangi amaçla yapıldığına dair detaylı bilgi içeren en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.
EK BEYAN TALEP EDİLECEK
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferler için kademeli ek yükümlülükler de uygulanacak:
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek.
YETERLİ GÖRÜLMEZSE İŞLEM DURDURULABİLİR
Girilen açıklamanın yetersiz bulunması halinde transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek.
MASAK tarafından başlatılan uygulamayla bankacılık sisteminde işlem güvenliğinin artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesi hedefleniyor.